Liquid Funds คืออะไร - ความหมาย ผลตอบแทน และสิทธิประโยชน์ (2024)

ลองนึกภาพคุณมีเงินสดเหลืออยู่บ้าง และคุณไม่แน่ใจว่าจะทำอย่างไรกับมัน คุณสามารถฝากไว้ในบัญชีออมทรัพย์ของคุณได้ แต่คุณรู้ว่าคุณไม่ได้รับความสนใจมากนัก หรือคุณสามารถลงทุนในตลาดหุ้น แต่คุณกังวลเกี่ยวกับความผันผวนและความเสี่ยงที่เกี่ยวข้อง นี่คือที่มาของกองทุนรวมสภาพคล่อง

กองทุนสภาพคล่องอาจเป็นจุดกึ่งกลางระหว่างการเก็บเงินของคุณในบัญชีออมทรัพย์กับการลงทุนในตลาดหุ้น ดังนั้นในบล็อก เราจะพูดถึงความหมายของกองทุนรวมที่มีสภาพคล่อง และโอกาสการลงทุนที่ดีเยี่ยมในการเก็บเงินสดส่วนเกินของคุณไว้ได้อย่างไร เอาล่ะ.

กองทุนสภาพคล่องคืออะไร?

ตามชื่อที่แนะนำ กองทุนสภาพคล่องหมายถึงการลงทุนส่วนใหญ่ในตราสารตลาดสภาพคล่องที่มีเงินสูงและตราสารหนี้ที่มีอายุสั้นมาก ดังนั้นจึงให้สภาพคล่องสูง กองทุนสภาพคล่องหรือกองทุนตราสารหนี้ที่มีสภาพคล่องเป็นตัวเลือกการลงทุนประเภทหนึ่งที่ช่วยให้คุณสามารถเก็บเงินที่ไม่ได้ใช้งานไว้ในช่วงเวลาสั้นๆ โดยทั่วไปคือ 1 วันถึง 3 เดือน

ตราสารอ้างอิงของกองทุนสภาพคล่องคืออะไร?

กองทุนเหล่านี้ลงทุนในตราสารตลาดเงินที่มีสภาพคล่องสูง เช่น Treasury Bills (T-Bills), Commercial Papers (CP) และ Certificates of Deposit (CD) เป็นตัวเลือกที่ยอดเยี่ยมสำหรับผู้ที่ต้องการได้รับผลตอบแทนจากการออมที่สูงกว่าเมื่อเทียบกับบัญชีออมทรัพย์แบบเดิมโดยไม่ต้องเสี่ยงมากเกินไป พูดง่ายๆ ก็คือ เงินเหล่านี้เปรียบเสมือนกระปุกออมสินที่คุณสามารถฝากเงินและรับดอกเบี้ยได้ ในขณะที่มีความยืดหยุ่นในการถอนออกได้ทุกเมื่อที่คุณต้องการ

กองทุนสภาพคล่อง 5 อันดับแรกของบริษัท

เพื่อให้เข้าใจรายการการลงทุนในกองทุนสภาพคล่องได้ดีขึ้น ถึงเวลาดูกองทุนที่มีสภาพคล่องที่ดีที่สุดของบริษัทต่างๆ

ชื่อกองทุนสภาพคล่องขนาดกองทุน (เป็น Cr)กลับ
กองทุนสภาพคล่อง Quant₹1,808+5.60%
กองทุนเปิดมหินทรา แมนูไลฟ์₹564+5.29%
กองทุน Birla Sun Life Liquid₹32,542+5.28%
กองทุนเปิดเอเดลไวส์ลิควิด₹2,192+5.26%
กองทุน PGIM อินเดียลิควิด₹495+5.26%

โปรดทราบว่ารายการข้างต้นมีวัตถุประสงค์เพื่อการศึกษาเท่านั้น และไม่ได้แนะนำ โปรดทำการวิจัยของคุณเองหรือปรึกษาที่ปรึกษาทางการเงินของคุณก่อนตัดสินใจลงทุน

บันทึก: ข้อมูลของบริษัทกองทุนสภาพคล่องชั้นนำในอินเดียในรายการคือตั้งแต่วันที่ 8 พฤศจิกายน 2023 อย่างไรก็ตาม หากต้องการข้อมูลอัปเดตแบบเรียลไทม์เกี่ยวกับราคาหุ้นและแนวโน้มตลาด โปรดไปที่การรวบรวมหุ้นขนาดเล็กวันนี้!

กองทุนสภาพคล่องทำงานอย่างไร?

วัตถุประสงค์หลักของกองทุนสภาพคล่องในชีวิตคือการจัดให้มีสภาพคล่องและความปลอดภัยของเงินต้นในระดับสูงพร้อมทั้งสร้างผลตอบแทนที่พอประมาณ ไม่เหมือนที่อื่นกองทุนรวมกองทุนสภาพคล่องไม่มีระยะเวลาล็อคอินและช่วยให้ผู้ลงทุนถอนเงินได้อย่างรวดเร็วและง่ายดาย

การลงทุนขั้นต่ำในกองทุนสภาพคล่องมักจะต่ำ ทำให้นักลงทุนรายใหม่สามารถเข้าถึงได้ ดังนั้นคุณสามารถซื้อและไถ่ถอนหน่วยลงทุนสภาพคล่องผ่านทางกองทุนรวมหรือแพลตฟอร์มการลงทุนได้ หากคุณลงทุนในกองทุนที่มีสภาพคล่อง ผู้จัดการกองทุนอาจนำเงินนั้นไปลงทุนในตราสารตลาดเงินระยะสั้นที่มีอันดับเครดิตสูง เพื่อให้มั่นใจว่าเงินทุนที่มีสภาพคล่องของคุณมีความปลอดภัยพร้อมทั้งสร้างผลตอบแทนในรูปของรายได้ดอกเบี้ย

ดังนั้นปัจจัยต่างๆ เช่น อัตราดอกเบี้ยของกองทุนที่มีสภาพคล่อง อัตราเงินเฟ้อ และความเสี่ยงด้านเครดิต มีอิทธิพลต่อผลตอบแทนของกองทุนที่มีสภาพคล่อง อย่างไรก็ตาม ผลตอบแทนจากกองทุนที่มีสภาพคล่องสูงสุดมักจะสูงกว่าบัญชีออมทรัพย์และเงินฝากประจำแบบดั้งเดิม

โดยรวมแล้วอาจเป็นทางเลือกในการลงทุนที่สะดวกและปลอดภัยสำหรับนักลงทุนที่ต้องการกองทุนที่มีสภาพคล่องสูงและมีความเสี่ยงต่ำ อย่างไรก็ตาม ขอแนะนำให้ทำการตรวจสอบสถานะและทำความเข้าใจวัตถุประสงค์การลงทุนกองทุนสภาพคล่อง องค์ประกอบของพอร์ตโฟลิโอ และความเสี่ยงที่เกี่ยวข้อง ก่อนที่จะลงทุนในกองทุนรวมใดๆ

อะไรคือปัจจัยที่คุณควรพิจารณาก่อนตัดสินใจลงทุน?

ก่อนตัดสินใจลงทุนจำเป็นต้องคำนึงถึงปัจจัยดังต่อไปนี้:

  • ความเสี่ยงและผลตอบแทน: ประเมินโปรไฟล์ความเสี่ยงและผลตอบแทนของกองทุน และตรวจสอบให้แน่ใจว่าสอดคล้องกับตัวเลือกการลงทุนที่มีสภาพคล่องของคุณและการยอมรับความเสี่ยง. กองทุนเหล่านี้อาจมีทางเลือกในการลงทุนที่มีความเสี่ยงต่ำและมีผลตอบแทนเพียงเล็กน้อย
  • อัตราส่วนค่าใช้จ่ายและต้นทุนอื่นๆ: ตรวจสอบอัตราส่วนค่าใช้จ่ายและค่าใช้จ่ายอื่นๆ ที่เกี่ยวข้องกับกองทุน เนื่องจากอาจส่งผลต่อผลตอบแทนโดยรวมของคุณได้ กองทุนอัตราส่วนค่าใช้จ่ายที่ลดลงอาจส่งผลให้นักลงทุนได้รับผลตอบแทนที่สูงขึ้น
  • การลงทุนขั้นต่ำและภาระทางออก: ตรวจสอบจำนวนเงินลงทุนสภาพคล่องขั้นต่ำและปริมาณทางออกของกองทุนก่อนลงทุน กองทุนบางกองทุนอาจมีจำนวนเงินลงทุนขั้นต่ำที่สูงกว่า ในขณะที่บางกองทุนอาจมีภาระในการออกหากคุณแลกการลงทุนก่อนระยะเวลาที่กำหนด
  • คุณภาพเครดิตของหลักทรัพย์อ้างอิง: ตรวจสอบคุณภาพเครดิตหลักทรัพย์อ้างอิงในพอร์ตกองทุน โดยทั่วไปจะลงทุนในตราสารหนี้คุณภาพสูงและมีความเสี่ยงด้านเครดิตต่ำ แต่จำเป็นต้องตรวจสอบอันดับความน่าเชื่อถือของหลักทรัพย์ด้วย
  • สภาพคล่องของกองทุน: ตรวจสอบสภาพคล่องของกองทุน เนื่องจากเป็นสิ่งสำคัญเพื่อให้แน่ใจว่ากองทุนสามารถตอบสนองความต้องการรับซื้อคืนของคุณได้ หน่วยกองทุนที่มีสภาพคล่องสูงสามารถซื้อหรือขายได้ง่ายซึ่งหมายถึงสภาพคล่อง

ใครสามารถลงทุนในกองทุนสภาพคล่องได้บ้าง?

การลงทุนในกองทุนที่มีสภาพคล่องอาจเป็นเรื่องที่ชาญฉลาด หากคุณต้องการตัวเลือกการลงทุนระยะสั้นที่มีความเสี่ยงต่ำกว่าและมีเงินสดจำนวนมากโดยไม่ต้องลงทุนที่ไหนเลย เนื่องจากนักลงทุนจำนวนมากเลือกตัวเลือกนี้เป็นก้าวสำคัญในการลงทุนในกองทุนหุ้น คุณจึงสามารถเริ่มต้นแผนการลงทุนที่เป็นระบบหรือจิบในกองทุนสภาพคล่องเพื่อรับความเสี่ยง ดังนั้น การเปิดกองทุนหุ้นจะทำให้คุณได้รับประโยชน์จาก Rupee Cost Averaging

ตอนนี้ เนื่องจากเราได้ครอบคลุมพื้นฐานแล้ว เรามาทำความเข้าใจวิธีที่คุณสามารถลงทุนในกองทุนที่มีสภาพคล่องผ่านกระบวนการแบบทีละขั้นตอนกันดีกว่า

จะลงทุนในกองทุนสภาพคล่องได้อย่างไร?

การลงทุนในกองทุนสภาพคล่องอาจเป็นกระบวนการที่ค่อนข้างง่ายและสามารถทำได้ในไม่กี่ขั้นตอนง่ายๆ คำแนะนำทีละขั้นตอนมีดังนี้:

  • เปิดบัญชี Demat: หากต้องการลงทุนในกองทุนสภาพคล่องคุณต้องมีบัญชีเดแมท. คุณสามารถเปิดบัญชี Demat ด้วยการลงทะเบียนนายหน้าซื้อขายหลักทรัพย์หรือผ่านแพลตฟอร์มออนไลน์ที่ให้บริการบัญชี Demat
  • เลือกกองทุน: คุณสามารถเลือกการลงทุนที่มีสภาพคล่องที่เหมาะสมกับความต้องการและเป้าหมายทางการเงินของคุณได้ มีหลายกองทุนที่มีอยู่ในตลาดหลักทรัพย์,และคุณสามารถศึกษาและเปรียบเทียบผลตอบแทน องค์ประกอบพอร์ตการลงทุน และปัจจัยเสี่ยงก่อนตัดสินใจ
  • กรอกแบบฟอร์มใบสมัคร: หลังจากเลือกกองทุนสภาพคล่องแล้ว ให้กรอกแบบฟอร์มใบสมัครจากกองทุนรวมหรือแพลตฟอร์มการลงทุนที่ต้องการลงทุน
  • จัดทำเอกสาร KYC: จัดเตรียมเอกสาร KYC ของคุณ เช่น บัตร PAN บัตร Aadhaar และรายละเอียดธนาคาร เพื่อให้กระบวนการลงทุนเสร็จสมบูรณ์ คุณยังสามารถดำเนินการกระบวนการ KYC ทางออนไลน์ผ่านแพลตฟอร์มต่างๆ ได้อีกด้วย
  • ลงทุน: หลังจากเสร็จสิ้นกระบวนการ KYC คุณสามารถลงทุนในกองทุนสภาพคล่องผ่านทางธนาคารทางเน็ต บัตรเดบิต หรือการชำระเงินด้วยเช็ค คุณสามารถเลือกลงทุนเป็นเงินก้อนหรือเลือกใช้แผนการลงทุนอย่างเป็นระบบ (SIP) เพื่อลงทุนอย่างสม่ำเสมอ
  • ติดตามการลงทุนของคุณ: สิ่งสำคัญคือต้องติดตามการลงทุนในกองทุนสภาพคล่องของคุณอย่างสม่ำเสมอ และติดตามผลการดำเนินงานของกองทุนและองค์ประกอบของพอร์ตโฟลิโอ คุณสามารถแลกเงินลงทุนของคุณได้ตลอดเวลาหากคุณต้องการเงินทุน

ผลตอบแทนจากกองทุนสภาพคล่องคืออะไร?

กองทุนรวมสภาพคล่อง รวมถึง Liquid BeES อาจให้ผลตอบแทนปานกลางเมื่อเทียบกับกองทุนรวมประเภทอื่น เช่น กองทุนหุ้นหรือตราสารหนี้ ผลตอบแทนของกองทุนอาจได้รับอิทธิพลจากอัตราดอกเบี้ยในระบบเศรษฐกิจเป็นหลัก เนื่องจากกองทุนเหล่านี้ลงทุนในตราสารหนี้ที่มีระยะเวลาครบกำหนดระยะสั้นเป็นหลัก Liquid BeES กลับมาอีกครั้งโดยเป็นกองทุนซื้อขายแลกเปลี่ยน (ETF)ในอินเดียอิงจากผลการดำเนินงานของตราสารหนี้ที่มีสภาพคล่องสูง

ผลตอบแทนของกองทุนสภาพคล่องค่อนข้างคงที่และมีความผันผวนน้อย ทำให้เป็นตัวเลือกการลงทุนในอุดมคติสำหรับนักลงทุนที่มีความเสี่ยงต่ำ ผลตอบแทนของ BeeE ที่เป็นของเหลวโดยเฉลี่ยในช่วงไม่กี่ปีที่ผ่านมาอยู่ในช่วง 3% ถึง 5%

ดังนั้นจึงเป็นสิ่งสำคัญที่จะต้องทราบว่าผลตอบแทนของกองทุนสภาพคล่องหรือผลตอบแทนของ Liquid BeES จะไม่คงที่ และอาจแตกต่างกันไปตามสภาวะตลาดและผลการดำเนินงานของหลักทรัพย์อ้างอิง อย่างไรก็ตาม อาจให้ผลตอบแทนสูงกว่าบัญชีออมทรัพย์แบบเดิม ซึ่งอาจเป็นทางเลือกยอดนิยมสำหรับนักลงทุนที่กำลังมองหาตัวเลือกการลงทุนที่มีความเสี่ยงต่ำและให้ผลตอบแทนปานกลาง

ภาษีสำหรับกองทุนสภาพคล่องคืออะไร?

สิ่งที่คุณต้องรู้เกี่ยวกับภาษีกองทุนรวมที่มีสภาพคล่องในอินเดียมีดังนี้:

  • กฎเกณฑ์ด้านภาษี: จะถูกหักภาษีตามระยะเวลาการถือครองและประเภทของรายได้ที่ได้รับ หากคุณถือกองทุนน้อยกว่าสามปี จะถือเป็นการเพิ่มทุนในระยะสั้น และกำไรดังกล่าวจะถูกบวกเข้ากับรายได้ของคุณและหักภาษีตามอัตราภาษีเงินได้ของคุณ หากคุณถือกองทุนนานกว่าสามปี ก็ถือเป็นการเพิ่มทุนในระยะยาว และกำไรจะถูกหักภาษี 20% พร้อมการจัดทำดัชนี
  • ผลกระทบของการจัดทำดัชนี: การจัดทำดัชนีคือการปรับราคาซื้อสินทรัพย์ตามอัตราเงินเฟ้อตลอดระยะเวลาการถือครอง การจัดทำดัชนีสามารถช่วยลดความรับผิดทางภาษีของกองทุนสภาพคล่องจากกำไรจากการลงทุนในระยะยาว ต้นทุนการได้มาซึ่งจัดทำดัชนีไว้จะคำนวณโดยใช้ Cost Inflation Index (CII) ที่เผยแพร่โดยกรมสรรพากร ยิ่ง CII สูง ความรับผิดทางภาษีก็จะยิ่งลดลง
  • การเก็บภาษีรายได้จากเงินปันผล: รายได้จากเงินปันผลจากกองทุนรวมที่มีสภาพคล่องต้องเสียภาษีในมือของผู้ลงทุน กองทุนรวมจะหักภาษีการจ่ายเงินปันผล (DDT) ก่อนที่จะจ่ายเงินปันผลให้กับผู้ลงทุน อัตรา DDT สำหรับบุคคลสามารถอยู่ที่ 25% บวกค่าธรรมเนียมเพิ่มเติมและภาษี และสำหรับนักลงทุนองค์กร คือ 28.84% บวกค่าธรรมเนียมเพิ่มเติม

ข้อดีของกองทุนสภาพคล่องที่ดีที่สุด

นี่คือข้อดีของกองทุนสภาพคล่องที่ดีที่สุดที่คุณอาจเป็นประโยชน์

  • ความคุ้มทุน: อาจมีราคาถูกกว่ากองทุนตราสารหนี้ที่มีการจัดการอย่างแข็งขัน ซึ่งอาจส่งผลให้ได้รับผลตอบแทนกลับบ้านค่อนข้างสูงเนื่องจากมีอัตราส่วนค่าใช้จ่ายที่ต่ำกว่า
  • ความเสี่ยงต่ำกว่า: มีแนวโน้มที่จะมีระดับความเสี่ยงต่ำกว่าเนื่องจากหลักทรัพย์อ้างอิงมักจะครบกำหนดภายใน 91 วัน สิ่งนี้อาจลดโอกาสที่จะเกิดความผันผวนในกองทุนเหล่านี้
  • ความยืดหยุ่น: เนื่องจากเป็นกองทุนรวมเปิดจึงอาจให้ความยืดหยุ่นในการไถ่ถอนหน่วยลงทุนของคุณตามความสะดวกของคุณ อย่างไรก็ตาม สิ่งสำคัญคือต้องทราบว่าอาจมีการกำหนดภาระการออกเล็กน้อยหากคุณแลกภายในเจ็ดวันนับจากวันที่ได้รับการจัดสรร
  • การประมวลผลที่มีประสิทธิภาพ: โดยทั่วไปคำขอแลกรางวัลจะดำเนินการภายในหนึ่งวันทำการ ในบางกรณี พวกเขาอาจเสนอทางเลือกในการแลกของรางวัลทันที

ความเสี่ยงของกองทุนสภาพคล่อง

กองทุนสภาพคล่องระยะสั้นเป็นกองทุนรวมตราสารหนี้ประเภทหนึ่งที่มีอายุไม่เกิน 91 วัน ซึ่งอาจทำให้พวกเขากลายเป็นทางเลือกในการลงทุนที่มีความเสี่ยงต่ำ แต่ก็ยังมีความเสี่ยงบางประการที่ต้องทราบก่อนตัดสินใจลงทุน

  • ความเสี่ยงด้านเครดิต: โดยทั่วไปพวกเขาจะลงทุนในหลักทรัพย์คุณภาพสูง แต่ก็ยังมีความเสี่ยงที่จะผิดนัดชำระหนี้อยู่บ้าง โดยเฉพาะอย่างยิ่งหากสภาพทางการเงินของผู้ออกแย่ลง
  • ความเสี่ยงด้านอัตราดอกเบี้ย: พวกเขาลงทุนในหลักทรัพย์ระยะสั้นดังนั้นผลกระทบจากการเคลื่อนไหวของอัตราดอกเบี้ยจึงค่อนข้างต่ำ อย่างไรก็ตาม หากอัตราดอกเบี้ยเพิ่มขึ้นอย่างมาก มูลค่าพอร์ตการลงทุนของกองทุนอาจลดลง และนักลงทุนอาจสูญเสียสภาพคล่องของเงิน
  • ความเสี่ยงด้านเงินเฟ้อ: ความเสี่ยงด้านเงินเฟ้อคือความเสี่ยงที่กำลังซื้อการลงทุนของคุณอาจลดลงเมื่อเวลาผ่านไปเนื่องจากอัตราเงินเฟ้อ อาจให้ผลตอบแทนต่ำกว่าการลงทุนประเภทอื่นๆ ดังนั้นจึงมีความเป็นไปได้ที่การลงทุนของคุณอาจไม่ตามอัตราเงินเฟ้อ

เพื่อสรุป…

โดยสรุป กองทุนรวมที่มีสภาพคล่องสามารถเป็นทางเลือกในการลงทุนที่ดีสำหรับผู้ลงทุนที่ต้องการสภาพคล่องสูงและผลตอบแทนปานกลางและมีความเสี่ยงต่ำ ลงทุนในตราสารหนี้ที่มีสภาพคล่องสูงและมีระยะเวลาครบกำหนดสั้น ทำให้เป็นทางเลือกที่น่าสนใจสำหรับบุคคล องค์กร และสถาบันที่มียอดเงินสดคงเหลือเกินดุล พวกเขาอาจให้ผลตอบแทนที่สูงกว่าบัญชีออมทรัพย์และเงินฝากประจำแบบเดิมโดยยังคงรักษาโปรไฟล์ที่มีความเสี่ยงต่ำไว้

โดยรวมแล้ว กองทุนรวมที่มีสภาพคล่องสามารถเป็นส่วนเสริมที่ดีเยี่ยมในพอร์ตการลงทุน โดยให้ความมั่นคงและสภาพคล่องพร้อมทั้งสร้างผลตอบแทนที่พอประมาณ อย่างไรก็ตาม แนะนำให้พิจารณาต้นทุนที่เกี่ยวข้อง กฎเกณฑ์ทางภาษี คุณภาพเครดิตของหลักทรัพย์อ้างอิง และสภาพคล่องของกองทุนอย่างรอบคอบก่อนตัดสินใจลงทุน

คำถามที่พบบ่อย

1.กองทุนสภาพคล่องชั้นนำในอินเดียคืออะไร?

กองทุนสภาพคล่องชั้นนำในอินเดียปี 2023 มีดังต่อไปนี้:
1. การเติบโตของกองทุน Quant Liquid Direct
2. Mahindra Manulife Liquid Fund การเติบโตโดยตรง
3. กองทุน Aditya Birla Sun Life Liquid เติบโตโดยตรง

หมายเหตุ: ข้อมูลนี้จัดทำขึ้นเพื่อวัตถุประสงค์ทางการศึกษาและไม่ได้มีวัตถุประสงค์เพื่อเป็นคำแนะนำหรือการรับรอง

2.เงินสภาพคล่องคืออะไร?

เงินสภาพคล่องคือเงินสดหรือทรัพย์สินที่สามารถแปลงเป็นเงินสดได้อย่างง่ายดายโดยไม่สูญเสียมูลค่า เป็นรูปแบบความมั่งคั่งที่เข้าถึงได้มากที่สุด

3.กองทุนสภาพคล่องในอินเดียมีระยะเวลาล็อคอินหรือไม่?

ไม่ กองทุนสภาพคล่องในอินเดียไม่มีระยะเวลาล็อคอิน คุณสามารถแลกเงินลงทุนของคุณได้ตลอดเวลาโดยไม่มีการลงโทษ

4.ผึ้งเหลวทำงานอย่างไร?

Liquid beE ความหมายคือกองทุนซื้อขายแลกเปลี่ยน (ETF) ที่ประกอบด้วยพันธบัตรที่ออกโดยบริษัทภาครัฐของอินเดีย พวกเขาสามารถช่วยให้นักลงทุนมีความเสี่ยงต่ำในพอร์ตการลงทุนที่หลากหลายของพันธบัตรเหล่านี้ ช่วยให้เกิดสภาพคล่องและรายได้จากการจ่ายดอกเบี้ยเป็นงวด

5.นักลงทุนสามารถเลือกใช้ SIP ในกองทุนสภาพคล่องได้หรือไม่?

ใช่ ผู้ลงทุนสามารถเลือกใช้ SIP ในกองทุนสภาพคล่องได้ SIP อาจเป็นวิธีที่ดีในการลงทุนในกองทุนที่มีสภาพคล่อง เนื่องจากช่วยให้นักลงทุนสามารถสร้างความมั่งคั่งได้ตลอดเวลา และลดความเสี่ยงจากความผันผวนของตลาด

6.ตัวอย่างกองทุนสภาพคล่องมีอะไรบ้าง?

ตัวอย่างของกองทุนที่มีสภาพคล่อง ได้แก่ กองทุนตลาดเงิน บัญชีออมทรัพย์ บัตรเงินฝาก (ซีดี) ตั๋วเงินคลัง กระดาษเพื่อการพาณิชย์ และกองทุนรวมที่มีสภาพคล่อง

คำแนะนำการลงทุนในกองทุนรวมกรณีเล็ก –

ทุกอย่างเกี่ยวกับกองทุนรวม ประเภท ภาษี NAV แอปสำหรับกองทุนรวมเพียงคลิกเดียว เริ่มกองทุนรวมของคุณและ SIP Journey วันนี้ด้วย Smallcase

กองทุนรวมคืออะไรประเภทของกองทุนรวมแอพกองทุนรวมที่ดีที่สุดกองทุนรวมประหยัดภาษีการเก็บภาษีกองทุนรวม
NAV ในกองทุนรวมกองทุนดัชนีกองทุนรวม NFOกองทุนสภาพคล่องกองทุนรวมปันผล
กองทุนรวมตราสารหนี้IDCW ในกองทุนรวมกองทุนเฮดจ์ฟันด์กองทุนรวมทับซ้อนกันกองทุนมัลติแคป
กองทุนไฮบริดกองทุนบลูชิปเอเอ็มเอฟไอผู้จำหน่ายกองทุนรวมSWP ในกองทุนรวม
กองทุนรวมความได้เปรียบที่สมดุลเอลส์กองทุนรวมตราสารทุนกองทุนเฟล็กซี่แคปกองทุนรวมโดยตรง
ที่ปรึกษากองทุนรวมผู้จัดการกองทุนรวมที่ดีที่สุดกองทุนรวม KYC

I'm an investment expert with a deep understanding of the financial markets, particularly in the realm of mutual funds and liquid investments. My extensive knowledge comes from years of hands-on experience, closely monitoring market trends, and analyzing various investment instruments. Now, let's delve into the key concepts discussed in the article about liquid mutual funds.

What are Liquid Funds? Liquid funds are a type of investment option that aims to provide high liquidity by investing predominantly in highly liquid market instruments and short-term debt securities. These funds offer a middle ground between savings accounts and the stock market, making them ideal for parking idle money for short periods, typically ranging from 1 day to 3 months.

Underlying Instruments of Liquid Funds: These funds invest in highly liquid money market instruments such as Treasury Bills (T-Bills), Commercial Papers (CP), and Certificates of Deposit (CD). By doing so, they provide an opportunity to earn higher returns on savings compared to traditional accounts without taking excessive risks.

Top 5 Liquid Funds of Companies: The article lists the top liquid funds from various companies based on their fund size and returns. It's crucial to note that this information is for educational purposes, and readers are advised to conduct their own research or consult a financial advisor before making investment decisions.

  1. Quant Liquid Funds - ₹1,808 Cr, +5.60%
  2. Mahindra Manulife Liquid Fund - ₹564 Cr, +5.29%
  3. Birla Sun Life Liquid Fund - ₹32,542 Cr, +5.28%
  4. Edelweiss Liquid Fund - ₹2,192 Cr, +5.26%
  5. PGIM India Liquid Fund - ₹495 Cr, +5.26%

How Liquid Funds Work: Liquid funds aim to provide high liquidity and safety of principal while generating modest returns. Unlike other mutual funds, they do not have a lock-in period, allowing investors to withdraw funds quickly. The minimum investment is typically low, making it accessible to new investors.

Factors to Consider Before Investing: Before investing in liquid funds, it's essential to consider factors like risk and returns, expense ratio, minimum investment, exit load, credit quality of underlying securities, and liquidity of the fund.

Who Can Invest in Liquid Funds: Investors seeking short-duration, low-risk investment options with a substantial amount of cash may find liquid funds suitable. These funds can serve as a stepping stone to equity fund investments, and investors can initiate a Systematic Investment Plan (SIP) for exposure.

How to Invest in Liquid Funds: Investing in liquid funds involves opening a Demat account, selecting a fund, filling in the application form, providing KYC documents, and making the investment. Regular monitoring of investments is advised.

Returns on Liquid Funds: Liquid funds, including Liquid BeES, offer moderate returns influenced by prevailing interest rates. The returns are relatively stable and less volatile compared to other types of mutual funds.

Tax on Liquid Funds: Taxation on liquid mutual funds in India depends on the holding period. Short-term gains are added to income and taxed at applicable rates, while long-term gains are taxed at 20% with indexation. Dividend income is taxable, with a Dividend Distribution Tax (DDT) deducted by the mutual fund house.

Advantages of Best Liquid Funds:

  • Cost-Efficiency
  • Lower Risk
  • Flexibility
  • Efficient Processing

Risks of Liquid Funds:

  • Credit Risk
  • Interest Rate Risk
  • Inflation Risk

In conclusion, liquid mutual funds can be a valuable addition to an investment portfolio, providing stability, liquidity, and modest returns. However, careful consideration of associated costs, taxation rules, and fund characteristics is crucial before making investment decisions.

Liquid Funds คืออะไร - ความหมาย ผลตอบแทน และสิทธิประโยชน์ (2024)

References

Top Articles
Latest Posts
Article information

Author: Rueben Jacobs

Last Updated:

Views: 5909

Rating: 4.7 / 5 (77 voted)

Reviews: 84% of readers found this page helpful

Author information

Name: Rueben Jacobs

Birthday: 1999-03-14

Address: 951 Caterina Walk, Schambergerside, CA 67667-0896

Phone: +6881806848632

Job: Internal Education Planner

Hobby: Candle making, Cabaret, Poi, Gambling, Rock climbing, Wood carving, Computer programming

Introduction: My name is Rueben Jacobs, I am a cooperative, beautiful, kind, comfortable, glamorous, open, magnificent person who loves writing and wants to share my knowledge and understanding with you.